Antes de invertir | Lilian Ramos
Lilian Ramos | CAS, CES | Especilista Certificada en Anualidades
Es importante definir los objetivos de su inversión. ¿Cuáles son los planes que tiene para ese dinero? Tome en cuenta su nivel de tolerancia al riesgo, y el tiempo que pondrá a trabajar su dinero. Esta será una valiosa información, que un gestor de inversiones tomará en cuenta para ofrecerle diferentes alternativas.
El trabajo del gestor de inversiones es ajustar el riesgo mediante mecanismos de inversión, según sus necesidades, y tomara en cuenta factores determinantes que le permitan calificar para comenzar a invertir. Cuando dije calificar, significa que no todas las inversiones son para todos.
Podemos invertir en varios propósitos, para diferentes etapas de nuestra vida, en proyectos de corto a largo plazo. Siempre tome en cuenta que el mejor aliado de una inversión es el tiempo y su mejor aliado es la educación financiera.
Conocer los pro y contras de la propuesta de inversión, nos ayudara a tomar la decisión correcta, entender las letras chiquitas de los contratos, es importante.
Si se aventura a invertir por su cuenta, asegúrese de usar plataformas oficiales, medios regulados por autoridades gubernamentales, ya que el mundo de los fraudes online, robo de identidad y hackers ponen en riesgo su dinero.
El mundo de la inversiones es fascinante, analizar compañías de inversión, revisar el historial de cada empresa a lo largo de los ciclos económicos, captar el potencial de crecimiento y valor, son algunas métricas para invertir.
En este documental, exploramos términos clave relacionados con inversiones en la bolsa de valores, planes de pensiones, planes de educación y otros mecanismos financieros de interés.
Sincronía financiera e Inversión con FinTech
5 aplicaciones financieras
Desde el seguimiento de gastos hasta la inversión, las aplicaciones financieras (FinTech) son adecuadas para diferentes niveles de experiencia en finanzas. Cuando elija una herramienta o aplicación financiera, considere la interfaz de usuario, funcionalidades y sus necesidades personales.
1Money
Muy práctica para apuntar los gastos del día. Es sencilla de usar y puede trabajar con diferentes monedas. Es gratuita, pero también hay versión de paga. Puede sincronizar entre dispositivos, pero no tiene sincronización con entidades bancarias.
Wallet
Permite rastrear gastos e ingresos, establecer objetivos y sincronizarse con cuentas bancarias. Funciones como gráficos y estadísticas, exportación de datos y creación de presupuestos son el plus de Wallet.
Wally
También es útil para seguimiento de los gastos e ingresos. Se pueden escanear recibos, establecer presupuestos y recibir notificaciones.
SoFi
Ideal para inversores principiantes, tiene variedad de tipos de inversiones, incluyendo para el manejo de cuentas de ahorro IRA y Roth IRA, así como inversiones en criptomonedas y activos tradicionales. Aunque no cuenta con robo-asesor y las cripto inversiones tienen tarifas por encima del promedio, sigue siendo una opción sólida para los principiantes.
Schwab
Recomendada para cuentas IRA, esta app es útil para inversores principiantes y ofrece acceso a fondos mutuos. No tiene comisión ni saldo mínimo para transacciones. Una ventaja es su amplia red de sucursales en todo el país, aunque no ofrece inversión en criptomonedas.
Algunas aplicaciones son gratuitas, otras pueden requerir una suscripción o pago único. Revise las políticas de privacidad y seguridad antes de proporcionar su información financiera en cualquier plataforma.
